《稳妥中介行政答应及存案施行办法》已于2019年12月19日经银保监会2019年第13次委务会议审议经过,现予发布,自2022年2月1日起施行。
第一条 为规范银保监会及其派出安排施行稳妥中介商场行政答应和存案行为,清楚行政答应和存案事项的条件和程序,维护请求人合法权益,依据《中华人民共和国稳妥法》《中华人民共和国行政答应法》《中华人民共和国财物评价法》等法令法规及国务院的有关抉择,拟定本办法。
第二条 银保监会及其派出安排依照本办法规则对稳妥中介事务和高档处理人员施行行政答应和存案。
派出安排包含银保监局和银保监分局。银保监分局在银保监会、银保监局授权规划内,依照本办法规则施行行政答应和存案。
第三条 本办法所称行政答应事项包含运营稳妥署理事务答应、运营稳妥生意事务答应、稳妥中介集团(控股)公司运营稳妥中介事务答应,稳妥署理安排、稳妥生意安排高档处理人员任职资历核准。本办法所称存案事项包含运营稳妥公估事务存案。
第四条 本办法所称稳妥专业中介安排包含稳妥专业署理安排、稳妥生意安排、稳妥公估安排。
本办法所称全国性稳妥专业署理安排、稳妥生意安排、稳妥公估安排是指运营区域不限于工商注册挂号地点地省、自治区、直辖市、方案单列市的相应安排。
本办法所称区域性稳妥专业署理安排、稳妥生意安排、稳妥公估安排是指运营区域为工商注册挂号地点地省、自治区、直辖市、方案单列市的相应安排。
第五条 银保监会及其派出安排应依照微观审慎准则,结合辖区内稳妥业开展水平等实践状况,依照本办法规则施行稳妥中介行政答应及存案。
(一)依法获得工商运营执照,称号中应当包含“稳妥署理”字样,且字号不得与现有的稳妥专业中介安排相同,与其他稳妥专业中介安排具有同一实践操控人的稳妥专业署理安排在外;
(三)注册本钱为实缴货币本钱并按银保监会有关规则施行保管,全国性稳妥专业署理安排的注册本钱最低限额为5000万元,区域性稳妥专业署理安排的注册本钱最低限额为2000万元;
(五)有契合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国稳妥法》规则的规章;
(七)有契合银保监会规则的处理结构和内操控度,商业方法科学、合理、可行;
(一)财政状况杰出,具有以自有资金对外出资的才能,出资资金自有、实在、合法,不得用银行贷款及各种方法的非自有资金出资;
(二)法人股东应当具有杰出的公司处理结构或有用的安排处理方法,社会名誉、诚信记载、交税记载以及运营处理杰出,出资日上一年底(树立时刻不满一年的,以出资日上一月末为准)净财物应不为负数,出资日上一月末净财物及货币资金均大于出资额;
第八条 请求人股东有下列景象之一的,请求人不得请求运营稳妥署理事务资历:
(三)因严峻失期行为被国家有关单位确认为失期联合惩戒目标且应当在稳妥范畴遭到相应惩戒,或许最近5年内有其他严峻失期不良记载;
(五)银保监会依据审慎监管准则确认的其他不适合成为稳妥专业署理安排股东的景象。
第九条 请求人应确确认位清楚、科学、合理、可行的商业方法。依托专门技术、范畴、作业开展事务的,事务开展方法及配套处理准则流程应表现特征与专业性。
第十条 请求人应依据《中华人民共和国公司法》等法令、行政法规和银保监会相关方针要求,依照职责清楚、强化制衡、加强危险处理的准则,树立规范、有用的公司处理结构和内部处理准则。
第十一条 请求人应依据公司的性质、规划,树立股东(大)会、董事会或许履行董事、监事会或许监事等安排安排,并应在规章中清楚其职责、议事准则和决策程序。
第十二条 请求人应具有契合银保监会规则要求的事务和财政处理体系及信息安全保障体系,结束对首要事务、财政流程的信息化处理,保证事务和财政信息的及时、精确把握及信息安全。事务和财政处理软件应当具有保单信息处理、单证处理、客户处理、收付费结算、报表查询生成等基本功能。
第十三条 请求人请求前应挑选一家契合银保监会规则要求的商业银行,签定保管协议,开立保管账户,将悉数注册本钱存入保管账户。保管协议应清楚保管期限、保管金额、保管资金用处等内容。注册本钱保管账户和基本户应分设。
第十四条 请求人应当向工商注册挂号地点地银保监局提交下列请求资料:
(一)运营稳妥署理事务答应请求书,请求书应当载明稳妥专业署理安排的称号、注册本钱等;
(五)《稳妥专业署理安排出资人基本状况挂号表(法人股东)》或《稳妥专业署理安排出资人基本状况挂号表(自然人股东)》及相关资料;
(七)可行性陈述,包含当地经济、社会和金融稳妥开展状况剖析,安排组成的可行性和必要性阐明,商场前景剖析,事务和财政开展方案,危险处理方案等;
(八)内部处理准则,包含公司处理结构、安排安排设置、事务处理准则、财政准则、信息化处理准则、反洗钱内操控度、顾客权益维护准则以及事务服务规范等;
(九)《稳妥专业署理安排高档处理人员任职资历请求表》及有关证明资料,聘任人员花名册复印件;
(十二)投保作业职责稳妥的,应出具按规则投保作业职责稳妥的许诺函,缴存保证金的,应出具按规则缴存保证金的许诺函;
第十五条 全国性稳妥专业署理安排请求运营稳妥署理事务资历的,由工商注册挂号地点地银保监局受理并初审,银保监会抉择。
区域性稳妥专业署理安排请求运营稳妥署理事务资历的,由工商注册挂号地点地银保监局受理、查看并抉择。
第十六条 银保监会及其派出安排应当采纳说话、问询、现场检验等方法了解和查看请求人股东的运营状况、诚信记载以及请求人的商场开展战略、事务开展方案、内操控度建造、人员结构、信息体系配置及运转等有关事项,并进行危险测验和提示。
第十七条 请求人应按规则承受危险测验。危险测验应归纳考虑和全面了解安排、股东及存在相相联系的单位或许个人的前史运营状况,判别是否存在使用稳妥中介安排和事务从事不合法运营活动的可能性,核对稳妥专业中介安排与控股股东、实践操控人在事务、人员、财物、财政等方面是否严厉阻隔并结束独立运营和核算,全面评价危险状况。
第十八条 银保监局受理、查看并抉择的请求事项,应当自受理之日起20日内查看结束,作出准予或许不予行政答应的书面抉择。
银保监局受理并初审的请求事项,应当自受理之日起20日内查看结束,并将查看定见及完好请求资料上报银保监会。银保监会应自收到银保监局的开始查看定见及请求人完好请求资料之日起,在20日内查看结束,作出准予或许不予行政答应的书面抉择。
第十九条 银保监会及其派出安排作出准予答应抉择的,应当向请求人颁布答应证。
作出不予答应抉择的,应当阐明理由。公司持续存续的,应当依法处理称号、运营规划和公司规章等事项的改变挂号,保证其称号中无“稳妥署理”字样。
(二)主业运营状况杰出,最近2年无严峻违法违规记载(已采纳有用整改措施并经银保监会及其派出安排认可的在外);
第二十一条 银保监会直接监管的商业银行运营稳妥署理事务,应当由其法人安排向银保监会请求答应证。
其他商业银行运营稳妥署理事务,应当由法人安排向注册地点地银保监会派出安排请求答应证。
第二十二条 银保监会及其派出安排收到商业银行运营稳妥署理事务请求后,可采纳说话、函询、现场检验等方法了解、查看请求人的商场开展战略、事务开展方案、内操控度建造、人员结构、信息体系配置及运转等有关事项,并进行危险提示。
第二十三条 商业银行请求运营稳妥署理事务,应当提交以下请求资料:
(一)近两年违法违规行为状况的阐明(安排树立不满两年的,供给自树立之日起的状况阐明);
第二十四条 银保监局受理、查看并抉择的请求事项,应当自受理之日起20日内查看结束,作出准予或许不予行政答应的书面抉择。
银保监会受理、查看并抉择的请求事项,应当自受理之日起20日内查看结束,作出准予或许不予行政答应的书面抉择。
第二十五条 银保监会及其派出安排作出准予答应抉择的,应当向请求人颁布答应证;作出不予答应抉择的,应当阐明理由。
第二十六条 在中华人民共和国境内经国务院银行稳妥监督处理安排赞同树立的吸收大众存款的金融安排、其他金融安排、方针性银行请求稳妥兼业署理资历的条件和处理流程参照本办法履行。
(一)股东、发起人诺言杰出,最近3年内无严峻违法记载,出资自有、实在、合法,不得用银行贷款及其他方法的非自有资金出资;
(五)商业方法科学、合理、可行,公司处理完善到位,具有健全的安排安排和处理准则;
(八)具有5家及以上子公司,其间至少有2家子公司为稳妥专业中介安排,至少有1家子公司为稳妥专业署理安排;
(十一)依法获得工商运营执照,称号中应当包含“稳妥署理集团(控股)公司”等字样;
(五)可行性陈述及内部处理准则,包含树立方法或许更名方案、公司处理和安排安排结构、开展战略、内部操控体系,以及公司规章、事务处理准则、本钱处理准则、危险处理准则、相关买卖处理准则等;
(六)筹建或更名方案,包含操作流程、集团内各公司的股权整合方案、股权结构、子公司的称号和事务类别、职工及债务处置方案等;
(七)创建大会抉择,或许股东会、股东大会关于树立集团公司或许更名的抉择;
(八)《出资人基本状况挂号表》及相关资料、股份认购协议等,出资人是安排的,还应供给运营执照、其他布景资料以及加盖公章的上一年度财政报表复印件;
(十一)《稳妥中介服务集团公司高档处理人员任职资历请求表》,拟任高档处理人员简历及有关证明资料;
第二十九条 银保监会应当采纳说话、问询、现场检验等方法了解、查看请求人股东的运营状况、诚信记载,以及请求人的商场开展战略、事务开展方案、内操控度建造、人员结构、信息体系配置及运转等有关事项,并进行危险测验和提示。
第三十条 稳妥署理集团(控股)公司请求运营稳妥署理事务,由银保监会受理、查看并抉择。银保监会自受理之日起20日内查看结束,作出准予或许不予行政答应的书面抉择。
第三十一条 银保监会作出准予答应抉择的,应当向请求人颁布答应证;作出不予答应抉择的,应当阐明理由。
(一)依法获得工商运营执照,称号中应当包含“稳妥生意”字样,且字号不得与现有的稳妥专业中介安排相同,与其他稳妥专业中介安排具有同一实践操控人的稳妥专业生意安排在外;
(三)注册本钱为实缴货币本钱并按银保监会有关规则施行保管,全国性稳妥生意安排的注册本钱最低限额为5000万元,区域性稳妥生意安排的注册本钱最低限额为2000万元;
(五)有契合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国稳妥法》规则的规章;
(七)有契合银保监会规则的处理结构和内操控度,商业方法科学、合理、可行;
(一)财政状况杰出,具有以自有资金对外出资的才能,出资资金自有、实在、合法,不得用银行贷款及各种方法的非自有资金出资;
(二)法人股东应当具有杰出的公司处理结构或有用的安排处理方法,社会名誉、诚信记载、交税记载以及运营处理杰出,出资日上一年底(树立时刻不满一年的,以出资日上一月末为准)净财物应不为负数,出资日上一月末净财物及货币资金均大于出资额;
第三十四条 请求人股东有下列景象之一的,请求人不得请求运营稳妥生意事务:
(三)因严峻失期行为被国家有关单位确认为失期联合惩戒目标且应当在稳妥范畴遭到相应惩戒,或许最近5年内具有其他严峻失期不良记载;
(五)银保监会依据审慎监管准则确认的其他不适合成为稳妥生意安排股东的景象。
第三十五条 请求人应确确认位清楚、科学、合理、可行的商业方法。依托专门技术、范畴、作业开展事务的,事务开展方法及配套处理准则流程应表现特征与专业性。
第三十六条 请求人应依据《中华人民共和国公司法》等法令、行政法规和银保监会相关方针要求,依照职责清楚、强化制衡、加强危险处理的准则,树立规范、有用的公司处理结构和内部处理准则。
第三十七条 请求人应依据公司的性质、规划,树立股东(大)会、董事会或许履行董事、监事会或许监事等安排安排,并在规章中清楚其职责、议事准则和决策程序。
第三十八条 请求人应具有契合银保监会规则要求的事务和财政处理体系及信息安全保障体系,结束对首要事务、财政流程的信息化处理,保证事务和财政信息的及时、精确把握及信息安全,事务和财政处理软件应当具有保单信息处理、单证处理、客户处理、收付费结算、报表查询生成等基本功能。
第三十九条 请求人请求前应挑选一家契合银保监会规则要求的商业银行,签定保管协议,开立保管账户,将悉数注册本钱存入保管账户。保管协议应清楚保管期限、保管金额、保管资金用处等内容。注册本钱保管账户和基本户应分设。
第四十条 请求人应当向工商注册挂号地点地银保监局提交下列请求资料:
(一)运营稳妥生意事务答应请求书,请求书应当载明稳妥生意安排的称号、注册本钱等;
(五)《稳妥生意安排出资人基本状况挂号表(法人股东)》或《稳妥生意安排出资人基本状况挂号表(自然人股东)》及相关资料;
(七)可行性陈述,包含当地经济、社会和金融稳妥开展状况剖析,安排组成的可行性和必要性阐明,商场前景剖析,事务和财政开展方案,危险处理方案等;
(八)内部处理准则,包含公司处理结构、安排安排设置、事务处理准则、财政准则、信息化处理准则、反洗钱内操控度、顾客权益维护准则以及事务服务规范等;
(九)《稳妥生意安排高档处理人员任职资历请求表》及有关证明资料,聘任人员花名册复印件;
(十二)投保作业职责稳妥的,应出具按规则投保作业职责稳妥的许诺函,缴存保证金的,应出具按规则缴存保证金的许诺函;
第四十一条 全国性稳妥生意安排请求运营稳妥生意事务的,由工商注册挂号地点地银保监局受理并初审,银保监会抉择。
区域性稳妥生意安排请求运营稳妥生意事务的,由工商注册挂号地点地银保监局受理、查看并抉择。
第四十二条 银保监会及其派出安排应当采纳说话、问询、现场检验等方法了解、查看请求人股东的运营状况、诚信记载以及请求人的商场开展战略、事务开展方案、内操控度建造、人员结构、信息体系配置及运转等有关事项,并进行危险测验和提示。
第四十三条 请求人应按规则承受危险测验。危险测验应归纳考虑和全面了解安排、股东及存在相相联系的单位或许个人的前史运营状况,判别是否存在使用稳妥中介安排和事务从事不合法运营活动的可能性,核对稳妥专业中介安排与控股股东、实践操控人在事务、人员、财物、财政等方面是否严厉阻隔并结束独立运营和核算,全面评价危险状况。
第四十四条 银保监局受理、查看并抉择的请求事项,应当自受理之日起20日内查看结束,作出准予或许不予行政答应的书面抉择。
银保监局受理并初审的请求事项,应当自受理之日起20日内查看结束,并将查看定见及完好请求资料上报银保监会。银保监会应自收到银保监局的开始查看定见及请求人完好请求资料之日起,在20日内查看结束,作出准予或许不予行政答应的书面抉择。
第四十五条 银保监会及其派出安排作出准予答应抉择的,应当向请求人颁布答应证。
作出不予答应抉择的,应当阐明理由。公司持续存续的,应当依法处理称号、运营规划和公司规章等事项的改变挂号,保证其称号中无“稳妥生意”字样。
(一)股东、发起人诺言杰出,最近3年内无严峻违法记载,出资应自有、实在、合法,不得用银行贷款及其他方法的非自有资金出资;
(五)商业方法科学、合理、可行,公司处理完善到位,具有健全的安排安排和处理准则;
(八)具有5家及以上子公司,其间至少有2家子公司为稳妥专业中介安排,至少有1家子公司为稳妥生意安排;
(十一)依法获得工商运营执照,称号中应当包含“稳妥生意集团(控股)公司”等字样;
(五)可行性陈述及内部处理准则,包含树立方法或许更名方案、公司处理和安排安排结构、开展战略、内部操控体系,以及公司规章、事务处理准则、本钱处理准则、危险处理准则、相关买卖处理准则等;
(六)筹建或更名方案,包含操作流程、集团内各公司的股权整合方案、股权结构、子公司的称号和事务类别、职工及债务处置方案等;
(七)创建大会抉择,或许股东会、股东大会关于树立集团公司或许更名的抉择;
(八)《出资人基本状况挂号表》及相关资料、股份认购协议等,出资人是安排的,还应供给运营执照、其他布景资料以及加盖公章的上一年度财政报表复印件;
(十一)《稳妥中介服务集团公司高档处理人员任职资历请求表》,拟任高档处理人员简历及有关证明资料;
第四十八条 银保监会应当采纳说话、问询、现场检验等方法了解、查看请求人股东的运营状况、诚信记载,以及请求人的商场开展战略、事务开展方案、内操控度建造、人员结构、信息体系配置及运转等有关事项,并进行危险测验和提示。
第四十九条 稳妥生意集团(控股)公司请求运营稳妥生意事务,由银保监会受理、查看并抉择。银保监会自受理之日起20日内查看结束,作出准予或许不予行政答应的书面抉择。
第五十条 银保监会作出准予答应抉择的,应当向请求人颁布答应证;作出不予答应抉择的,应当阐明理由。
第五十一条 稳妥公估安排及其分支安排运营稳妥公估事务,应依法存案。
(一)股东或许合伙人契合本规则要求,且出资资金自有、实在、合法,不得用银行贷款及各种方法的非自有资金出资;
(二)依据事务开展规划,具有日常运营和危险承当所必需的营运资金,全国性安排营运资金为200万元以上,区域性安排营运资金为100万元以上;
(五)称号中应当包含“稳妥公估”字样,稳妥公估安排的字号不得与现有的稳妥专业中介安排相同,与其他稳妥专业中介安排具有同一实践操控人的稳妥公估安排在外;
(七)有契合银保监会规则的处理结构和内操控度,商业方法科学、合理、可行;
请求人选用合伙方法的,应当有2名以上公估师;其合伙人三分之二以上应当是具有3年以上从业阅历且最近3年内未受中止从业处分的公估师。
请求人选用公司方法的,应当有8名以上公估师和2名以上股东,其间三分之二以上股东应当是具有3年以上从业阅历且最近3年内未受中止从业处分的公估师。
请求人的合伙人或许股东仅为2名的,2名合伙人或许股东都应当是具有3年以上从业阅历且最近3年内未受中止从业处分的公估师。
公估师指经过公估师资历考试的稳妥公估从业人员。从业阅历指稳妥公估从业阅历。
第五十四条 请求人的合伙人或许股东出资资金应自有、实在、合法,不得用银行贷款及各种方法的非自有资金出资。稳妥公估安排的法人股东或合伙人应财政状况杰出,上一年底(树立时刻不满一年的,以出资日上一月末为准)净财物应不为负数,应具有以自有资金对外出资的才能,出资日上一月末净财物及货币资金均大于出资额。
第五十五条 请求人股东或合伙人有下列任一景象的,请求人不得请求运营稳妥公估事务:
(三)因严峻失期行为被国家有关单位确认为失期联合惩戒目标且应当在稳妥范畴遭到相应惩戒,或许最近5年内具有其他严峻失期不良记载;
(五)银保监会依据审慎监管准则确认的其他不适合成为稳妥公估安排股东或许合伙人的景象。
第五十六条 请求人董事长、履行董事和高档处理人员应当契合以下条件:
(一)大学专科以上学历,从事金融或许财物评价作业10年以上的人员不受此项约束;
(二)从事金融作业3年以上,或许从事财物评价相关作业3年以上,或许从事经济作业5年以上;
(三)具有履行职责所需的运营处理才能,了解稳妥法令、行政法规及银保监会的相关规则;
(一)担任因违法被撤消答应证的稳妥公司或许稳妥专业中介安排的董事、监事或许高档处理人员,并对被撤消答应证负有个人职责或许直接领导职责的,自答应证被撤消之日起未逾3年;
(二)因违法行为或许违纪行为被金融监管安排撤销任职资历的金融安排的董事、监事或许高档处理人员,自被撤销任职资历之日起未逾5年;
(四)因违法行为或许违纪行为被撤消执业资历的财物评价安排、验证安排等安排的专业人员,自被撤消执业资历之日起未逾5年;
(七)因严峻失期行为被国家有关单位确认为失期联合惩戒目标且应当在稳妥范畴遭到相应惩戒,或许最近5年内具有其他严峻失期不良记载;
稳妥公估人董事长、履行董事和高档处理人员不得兼任2家以上分支安排的首要负责人。
第五十七条 请求人请求前应挑选一家契合银保监会规则要求的商业银行,签定保管协议,开立保管账户将悉数营运资金由基本户存入保管账户。保管协议应清楚保管期限、保管金额、保管资金用处及未结束存案不得动用等内容。
第五十八条 请求人应确确认位清楚、科学、合理、可行的商业方法。依托专门技术、范畴、作业开展事务的,事务开展方法及配套处理准则流程应表现特征与专业性。
第五十九条 请求人应依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国合伙企业法》《中华人民共和国财物评价法》等法令、行政法规和银保监会相关方针要求,依照职责清楚、强化制衡、加强危险处理的准则,树立规范有用的处理结构和内部处理准则。
第六十条 请求人应具有契合银保监会规则要求的事务和财政处理体系,结束对首要事务、财政流程的信息化处理,保证事务和财政信息的及时、精确把握及信息安全。
第六十一条 请求人应当向工商注册挂号地点地银保监局提交下列存案资料:
(一)运营稳妥公估事务存案请求书,请求书应当载明稳妥公估安排的称号、注册本钱、运营区域(全国性或区域性)等;
(六)《稳妥公估安排出资人基本状况挂号表(法人股东)》《稳妥公估安排出资人基本状况挂号表(自然人股东)》及相关资料;
(八)可行性陈述,包含当地经济、社会和金融稳妥开展状况剖析,安排组成的可行性和必要性阐明,商场前景剖析,事务和财政开展方案,危险处理方案等;
(九)内部处理准则,包含公司处理结构、安排安排设置、事务处理准则、财政准则、信息化处理准则、反洗钱内操控度、顾客权益维护准则以及事务服务规范等;
(十)《稳妥公估安排董事长(履行董事)、高档处理人员任职陈述表》及有关证明资料,公估师人员名册及相应证书复印件、聘任人员花名册;
(十三)投保作业职责稳妥或许树立作业危险基金的,应出具按规则投保作业职责稳妥或树立作业危险基金保证书;
(十五)稳妥公司的作业人员、稳妥专业中介安排的从业人员出资稳妥公估安排的,应当供给其地点安排知晓其出资的书面证明,稳妥公司、稳妥专业中介安排的董事、监事或许高档处理人员出资稳妥公估安排的,应当依据有关规则供给任职公司股东会或许股东大会的赞同文件;
第六十二条 银保监会及其派出安排应当采纳说话、函询、现场查验等方法了解、查看股东或许合伙人的运营记载、运营动机,以及商场开展战略、事务开展规划、内操控度建造、人员结构、信息体系配置及运转等有关事项,并进行危险测验和提示。
第六十三条 稳妥公估安排新设分支安排运营稳妥公估事务,应当契合下列条件:
(五)新设分支安排有契合要求的运营场所、事务财政信息体系,以及与运营事务相匹配的其他设备;
稳妥公估安排因严峻失期行为被国家有关单位确认为失期联合惩戒目标且应当在稳妥范畴遭到相应惩戒的,或许最近5年内具有其他严峻失期不良记载的,不得新设分支安排运营稳妥公估事务。
第六十四条 请求运营稳妥公估事务存案的稳妥公估分支安排应当向工商注册挂号地点地银保监局提交下列存案资料:
(一)运营稳妥公估事务存案请求书,请求书应当载明稳妥公估分支安排的称号、首要负责人名字等;
(六)稳妥公估安排及分支安排最近2年内承受银行稳妥监管、商场监管、税务等部分监督查看状况的阐明及有关附件,如受过行政处分,需供给有关行政处分书复印件及交纳罚款证明复印件;
(八)《稳妥公估安排董事长(履行董事)、高档处理人员任职陈述表》及有关证明资料;
(九)最近2年内树立的分支安排是否存在运营未满1年退出商场的状况阐明,应依照下列字段对最近2年内涵全国树立分支安排状况进行整理:安排称号、地点省份、树立时刻、是否退出商场、退出商场时刻;
第六十五条 稳妥公估安排运营稳妥公估事务,应当自收取运营执照之日起30日内,经过银保监会指定的信息体系向银保监会及其派出安排存案,一起按规则提交纸质及电子存案资料。
稳妥公估安排分支安排运营稳妥公估事务,应当自收取分支安排运营执照之日起10日内,经过银保监会指定的信息体系向工商注册挂号地点地银保监局存案,一起按规则提交纸质及电子存案资料。
区域性稳妥公估安排及分支安排请求运营稳妥公估事务的,由工商注册挂号地点地银保监局依法存案。
全国性稳妥公估安排及合伙制稳妥公估安排请求运营稳妥公估事务的,由工商注册挂号地点地银保监局接纳存案资料并初审,由银保监会依法存案。
第六十六条 存案资料齐备且契合要求的,银保监会及其派出安排应当在银保监会网站大将存案状况向社会公告,结束存案。稳妥公估安排在存案公告之后可下载《运营稳妥公估事务存案表》。
第六十七条 合伙方法的稳妥公估安排转为公司方法的稳妥公估安排,或许公司方法的稳妥公估安排转为合伙方法的稳妥公估安排,存案流程及资料参照新设安排,改变期间依照转前方法开展事务。
区域性稳妥公估安排转为全国性稳妥公估安排,或许全国性稳妥公估安排转为区域性稳妥公估安排,存案流程及资料参照新设安排,改变期间依照转前规划开展事务。
第五章 稳妥专业署理安排及稳妥生意安排高档处理人员任职资历答应
第六十八条 稳妥专业署理安排及稳妥生意安排高档处理人员需经任职资历答应,包含公司总司理、公司副总司理、省级分公司首要负责人以及对公司运营处理行使重要职权的其他人员。
第六十九条 稳妥专业署理安排、稳妥生意安排高档处理人员拟任人应契合以下条件:
(三)具有履行职责所需的运营处理才能,了解稳妥法令、行政法规及银保监会的相关规则;
第七十条 稳妥专业署理安排、稳妥生意安排高档处理人员拟任人不得有下列任一景象:
(二)因贪婪、贿赂、侵吞产业、移用产业或许损坏社会主义商场秩序,被判处刑罚履行期满未逾5年,或许因违法被剥夺政治权利,履行期满未逾5年;
(三)担任破产清算的公司、企业的董事或许厂长、司理,对该公司、企业的破产负有个人职责的,自该公司、企业破产清算结束之日起未逾3年;
(四)担任因违法被撤消运营执照、责令封闭的公司、企业的法定代表人,并负有个人职责的,自该公司、企业被撤消运营执照之日起未逾3年;
(五)担任因违法被撤消答应证的稳妥公司或许稳妥中介安排的董事、监事或许高档处理人员,并对被撤消答应证负有个人职责或许直接领导职责的,自答应证被撤消之日起未逾3年;
(六)因违法行为或许违纪行为被金融监管安排撤销任职资历的金融安排的董事、监事或许高档处理人员,自被撤销任职资历之日起未逾5年;
(十一)因严峻失期行为被国家有关单位确认为失期联合惩戒目标且应在稳妥范畴遭到相应惩戒,或许最近5年内具有其他严峻失期不良记载;
第七十一条 拟任人应经过银保监会认可的稳妥法规及相关常识测验。
第七十二条 稳妥专业署理安排、稳妥生意安排拟录用高档处理人员,应向拟任安排工商注册挂号地点地银保监局提交下列资料:
(九)在存在潜在利益冲突的安排中任职的,应提交从原单位辞去职务的证明、辞去职务许诺书或许公司股东会、股东大会赞同兼职的证明;
第七十三条 拟任高档处理人员的抉择程序和方法应契合法令、行政法规和公司规章的规则。
第七十四条 拟任人的学历证明资料,需供给教育部学信网查询成果或相关教育主管部分出具的认证陈述;党校学历,需供给结业党校出具的学历证明资料;国(境)外学历,需供给教育部留学服务中心出具的国外学历认证书。
第七十五条 拟任人的作业阅历证明资料,需供给曾任职的安排出具的加盖公司公章的证明文件或与曾任职的安排存在与其劳作方法相关的经济收入联系的证明文件。
第七十六条 拟任人合规声明和许诺的内容包含但不限于:最近2年内未受反洗钱严峻行政处分的声明;最近5年内未受过法令、行政法规处分,有无严峻失期不良记载的声明;坚持依法合规运营、实在履职尽责的许诺。有境外金融安排从业阅历的,还应当提交最近2年内未受相应境外金融安排地点地触及反洗钱的严峻行政处分的声明。
第七十七条 银保监局能够对稳妥专业署理安排、稳妥生意安排拟任高档处理人员进行调查或许说话,归纳调查其合规认识、危险偏好、事务才能等归纳本质。
第七十八条 银保监局受理、查看并抉择的请求事项,应当自受理之日起20日内查看结束,作出准予或许不予行政答应的书面抉择。
第七十九条 稳妥专业署理安排、稳妥生意安排应在收到拟任高档处理人员任职资历批复后及时作出录用抉择,超越2个月未录用的,其任职资历主动失效。
第八十条 稳妥专业署理安排、稳妥生意安排录用暂时负责人的,其暂时负责人任职时刻最长不得超越3个月,而且不得就同一职务接连录用暂时负责人。
第八十一条 具有高档处理人员任职资历的拟任人在同一稳妥专业署理安排、稳妥生意安排内部调集职务或改任(兼任)职务的,无需从头核准任职资历,应当自作出调任、改任、兼任抉择之日起5日内涵银保监会规则的监管信息体系中挂号相关信息。
第八十二条 外资稳妥专业中介安排请求处理本办法规则的运营稳妥署理事务答应、运营稳妥生意事务答应、运营稳妥公估事务存案等事项的,应契合本办法规则的条件。
第八十三条 请求人应依照银保监会有关要求,照实、完好提交请求资料。本办法规则提交的各种表格格局由银保监会拟定。
第八十四条 除特别阐明外,本办法中各项财政指标要求均为兼并会计报表口径。
第八十五条 本办法中的“日”均为作业日,“以上”均含本数及本级。
第八十八条 本办法施行前的有关规则与本办法不一致的,依照本办法履行。
